FBI Amerika'da mortgage kredilerinde muhasebe usulsüzlükleri ve içeriden öğrenenlerin ticareti (insider trading) yapılıp yapılmadığını ortaya çıkarmak için aralarında dünyanın en büyük bankalarının da bulunduğu 14 şirketi araştırmaya başladı. ABD'de Sermaye Piyasası Kurulu'nun işlevini yerine getiren Securities&Exchange Commission (SEC) da 30'dan fazla araştırma başlatmıştı. FBI sözcüsü Bill Carter, birçok şirket hakkında paralel araştırma yaptıkları SEC ile işbirliği içinde olduklarını söyledi ancak şirketlerin isimlerini vermedi.

SEC'in hakkında araştırma yaptığı bankalar arasında UBS, Morgan Stanley, Goldman Sachs, Merrill Lynch, Bear Stearns bulunuyor. Mortgage kredilerinde 12.5 milyar frank batıran UBS ile tahvil sigortalayan ve mali durumu bozuk MBIA ve Ambac da SEC tarafından soruşturuluyor. FBI tarafından mortgage konusunda açılan soruşturmaların 2003 yılında 436 olan sayısı 2007'de 1.210'a çıktı. FBI'a göre mortgage suçlarının en yoğun işlendiği eyaletler Kaliforniya, Teksas, Arizona, Florida ve orta batı.